Le gouvernement vise vos pensions et les abattements fiscaux disparaissent

Un matin de janvier, dans un bureau de la DREES, un fonctionnaire feuillette un rapport. Les chiffres sont là, froids, implacables : 12,5 % des retraités vivent sous le seuil de pauvreté. Pas une estimation, pas une projection. Une réalité. Et pourtant, personne ne semble s’en émouvoir vraiment quand on parle de « réformes structurelles ». Le gouvernement, lui, a un objectif : 54 milliards d’économies d’ici 2027. Et vos pensions sont dans le collimateur. Pas celles des hauts fonctionnaires, bien sûr, mais celles des autres. Celles qui tiennent à peine, celles qui dépendent déjà des APL ou des aides sociales. Ceux qui ont cotisé toute leur vie pour se retrouver avec une retraite à 1 200 euros net par mois. Voilà le vrai enjeu. Pas la « justice sociale », pas les « équilibres budgétaires ». Juste une question d’argent. Le vôtre.

Les paliers du gouvernement : où en êtes-vous ?

Le projet, s’il aboutit, repose sur trois piliers. Trois coups de massue. Le premier, c’est le gel des pensions. Pas une augmentation, pas une indexation sur l’inflation. Rien. Zéro. Comme en 2010, quand Nicolas Sarkozy avait gelé les retraites pendant trois ans. Sauf que cette fois, ce n’est pas temporaire. C’est une méthode. Une façon de dire : « Vous avez déjà eu votre retraite, maintenant on ajuste. »

Le deuxième pilier, c’est la suppression progressive de l’abattement fiscal de 10 %. Aujourd’hui, si vous touchez 1 500 euros de pension, vous ne payez pas d’impôt sur les 150 premiers euros. En 2027, ce trou va se refermer. Résultat : même avec une pension modeste, vous allez payer plus d’impôts. Et si votre pension dépasse 2 000 euros ? L’abattement disparaît complètement. Vous payez comme si vous étiez encore en activité. Sauf que vous n’avez plus de salaire.

Le troisième pilier, c’est le recul de l’âge légal. Officiellement, rien n’est décidé. Mais les rumeurs courent : report à 64 ans, voire 65 ans pour les régimes spéciaux. Parce que 62 ans, c’est trop tôt. Trop cher. Et puis, il y a les 54 milliards. Il faut bien les trouver quelque part.

Votre pension en chiffres : le gouvernement vous classe

Le gouvernement ne parle pas de vous. Il parle de palier. Des tranches. Comme si vous étiez un dossier administratif, pas un humain. Voici comment ça se présente pour vous, selon ce que vous touchez aujourd’hui :

• Moins de 1 200 € net/mois : Vous êtes déjà dans le rouge. Le gel des pensions ne vous tue pas, mais ça vous maintient là où vous êtes : pauvreté relative. L’abattement fiscal, lui, vous aide à peine. Supprimez-le, et vous basculez dans l’aide sociale.

  • Exemple : Une retraitée de 68 ans, infirmière à la retraite, touche 1 150 € net. Elle paie déjà 120 € de CSG-CRDS. Si on lui retire l’abattement de 10 %, elle perd 115 € par an. Ça ne change pas sa vie. Mais ça la rapproche du RSA.

• Entre 1 200 € et 1 800 € net/mois : Vous êtes dans la moyenne basse. Le gel, c’est une gifle. L’abattement fiscal, c’est votre seule marge de manœuvre. Enlevez-la, et vous serrez la ceinture encore plus.

  • Exemple : Un ancien ouvrier du BTP touche 1 600 € net. Avec l’abattement, il paie 200 € d’impôt par an. Sans, c’est 400 €. Ça fait 33 € de moins par mois pour ses médicaments ou ses courses.

• Entre 1 800 € et 2 500 € net/mois : Vous êtes « solvable ». Pour le gouvernement, c’est le moment de vous faire payer plus. L’abattement disparaît. L’inflation, elle, continue. Votre pouvoir d’achat s’effondre.

  • Exemple : Une retraitée cadre, 2 200 € net. Aujourd’hui, elle paie 300 € d’impôt après abattement. Demain, c’est 600 €. Ça fait la différence entre un week-end à la mer et un hiver sans chauffage.

• Plus de 2 500 € net/mois : Vous êtes dans le collimateur. Pas parce que vous êtes riche, mais parce que vous coûtez cher à l’État. Le gel ? Une formalité. L’abattement ? Une relique du passé. Le vrai coup, c’est l’augmentation des prélèvements.

  • Exemple : Un ancien directeur d’hôpital touche 3 500 € net. Aujourd’hui, il paie 1 200 € d’impôt. Demain, avec la suppression de l’abattement et une possible hausse des tranches, il pourrait payer 1 800 €. Ça ne le ruine pas. Mais ça lui rappelle qui paie vraiment les factures.

Le vrai calcul : ce que le gouvernement ne vous dit pas

Les 54 milliards, c’est une cible. Pas un objectif social. Le gouvernement a déjà choisi son camp. Celui des actifs, celui des jeunes, celui des investisseurs. Pas le vôtre.

Prenez La Poste. Ses employés cotisent depuis des décennies pour une retraite décente. Résultat ? Leurs pensions sont parmi les plus basses de France. Pourquoi ? Parce que le régime spécial a été rogné, encore et encore. Aujourd’hui, un facteur touche en moyenne 1 400 € net. Gel des pensions ? Il ne lui reste plus rien à geler. Suppression de l’abattement ? Il passe sous le seuil de pauvreté.

Et puis, il y a l’effet domino. Si vos pensions baissent, les APL et les aides sociales explosent. L’État dépense plus pour vous sauver que ce qu’il économise sur vos impôts. C’est ce qu’on appelle une fausse économie. Une arnaque, en fait.

Ce qui se joue derrière les chiffres

Le gouvernement ne vous ment pas. Il vous calcule. Chaque euro de pension en moins, c’est un euro de plus pour les autres. Pour les jeunes qui ne cotiseront pas assez. Pour les entreprises qui paieront moins de charges. Pour les actionnaires qui veulent des dividendes.

Le vrai problème, c’est que personne ne vous défend. Les syndicats ? Ils sont affaiblis. Les partis d’opposition ? Ils tergiversent. Les médias ? Ils parlent de « réformes nécessaires » sans jamais vous dire qui va payer.

Alors voici la question : voulez-vous vraiment que vos enfants paient pour vos retraites ? Parce que c’est ça, le choix. Soit vous acceptez que l’État vous vole par petites touches, soit vous exigez qu’on regarde ailleurs. Les 54 milliards, ils sont quelque part. Pas dans vos poches.

Le dernier mot : et après ?

Le gouvernement a son plan. Les retraités, eux, n’ont que des options. Se taire et subir. Résister. Ou voter.

Parce que les réformes, ça ne tombe pas du ciel. Ça se décide. Et cette fois, ce n’est pas une question de technique. C’est une question de volonté.

Alors regardez les chiffres. Comparez avec votre pension. Et demandez-vous si vous êtes prêt à payer le prix.